供应链金融防骗干货：教你看穿假合同空转贸易等33天PDF里四大骗局

2025-12-08

骗局1：假买卖真骗钱——空转贸易玩猫腻防骗要点：一定要查真实货物！看物流单、仓库实拍，别被纸上的“生意”忽悠了。骗局3：自己人骗自己人——关联公司搞闭环防骗要点：查公司背后老板！记住：天上不会掉馅饼，供应链金融虽好，擦亮眼睛最重要！骗局一：假买卖真骗钱（对应图1：

骗局1：假买卖真骗钱——空转贸易玩猫腻

你难道觉得签了合同、有了仓单便可靠了？那骗子说不定会利用“阴阳合同”去伪造交易，而货物实际上根本就不存在！就如同钱在A公司、B公司、C公司转了一回后又回到自身口袋，整个过程都是在“空手套白狼”。

防骗的关键要点在于，必须要去查证实实在在存在的货物，要查看物流的单据，还要看仓库实际拍摄的画面，千万不要被仅仅停留在纸面上的所谓“生意”给蒙骗了。

骗局2：假发票假提单——PS单据蒙过关

增值税发票能造假吗，提货单也会造假吗，骗子竟然用修图软件修改金额，还仿造印章，假单据做得比真的数据还逼真，比如把金额为10万的发票通过修图软件处理成100万，从而凭空多骗贷款。

防止受骗的要点如下：有三招来辨别真和假，其一，前往税务系统去查询发票，其二，对比单据的格式，注意真的是有水印的，其三，要求对方给出物流跟踪记录。

骗局3：自己人骗自己人——关联公司搞闭环

老总去登记了好几家“代称公司”，总公司把货物卖给分公司，分公司又卖给空壳公司，表面上瞧着买卖兴隆，实际上全是自己给自己演戏呀！目标就是骗取银行贷款。

对于防骗这件事，要点在于，去查一查公司背后的老板，借助“天眼查”这个工具去查看实际控制人，要是有几家公司的老板是同一个人，那么就得小心谨慎起来了。

骗局4：一个东西押给好几家——重复质押耍无赖

先是有骗子，把一批货押给了银行A，之后偷偷地，又把这批货运往银行B处拿去抵押，甚至将它押给了银行C，等到钱到手后，骗子便跑路了，最终几家机构争抢同一批货，但谁都没能拿到钱，真是令人气愤！

需注意防骗要点：要定期前往仓库进行“打卡”操作！不要仅仅只看仓单，要亲自去到现场查看货物是否被贴上了多个不同机构的标签，而且最好是安装一个监控设备以便能够实时进行盯守。

防骗五招，记好别踩坑！

1️⃣ 看货：必须有真实货物，合同、物流、发票三证合一

2️⃣ 查人：穿透查公司老板和关联关系，防止“自融”

3️⃣ 盯仓：定期实地盘点，别信“纸上仓单”

4️⃣ 用科技：优先选区块链仓单系统（货物信息改不了）

5️⃣ 别贪高息：利息超过正常水平，大概率是陷阱

记着，天上是不会平白无故落下馅饼的，供应链金融虽说不错，然而把眼睛好好擦亮可是最为关键重要的！### 骗局之一是：虚假的买卖实则是骗钱行为（对应图1：

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不法分子实施所谓“空转贸易”行为，即签订虚假合同，开具虚假仓单，致使钱财于多家公司之间循环流转，然而实际上自始至终并未存在任何真实货物。举例而言，A公司先是将“货物”售卖予B公司，B公司随后又转卖给C公司，最终C公司居然再度“卖”回到A公司这边，资金如此这般周转一番竟然又返回了起始点，可是通过此种行径他们却成功从银行骗取了贷款。

避坑关键要点在于，无论合同看上去多么精美，都务必要检查一下是否存在真实的物流记录，像运输单啦，入库照片之类的，最好是亲自到仓库实地去查看一番，瞧瞧那里面究竟有没有“货” 。

欺瞒者借助PS手段篡改发票金额，伪造提单即运货单，甚至于刻制虚假公章。比如说，将数额为10万的发票变造成为100万，又或者运用模糊不清的复印件佯装成真实单据。先前存在公司由于未曾细致查看，轻信了“经电脑修改的虚假单子”，最终致使钱款贷出后无法收回。

需要留意的避坑关键之处在于，发票要前往税务局的官方网站去查验其真假，提单要查看是否存在清晰的水印以及船公司所盖的章，手写签名不要太过潦草，记住“查物流、看发票、对资金”，这三样要是对不上就千万不要相信！

有那么一群存在关联关系的公司，比如说老板是同一个人的那些公司，它们上演了一场戏，母公司把“货”以高价卖给子公司，子公司接着又把“货”卖给壳公司，最终钱全部都流回到老板的口袋里。从表面看上去这是正常的交易，可实际上却是“左手倒右手”的行为，目的是想套银行的钱，。

避开陷阱的关键要点在于，去查询公司背后的老板，借助像“天眼查”这类工具，查看几家公司的股东金融防骗33天 pdf，以及法人究竟是不是同一伙人，还要留意交易价格是不是明显高于市场价格，千万不要被“表面繁荣”这样的外表给欺骗了。

冒牌者将一批货品暗中拿去抵押给三家银行，每一家都认定自身是独一无二的债主，仓库当中的货品或许仅仅价值一百万，然而却依靠那些货品从银行贷出了三百万，等到银行前去收回贷款的时候，才发觉是“一件货物有着多次抵押”的情况，并且钱财早就被诈骗者席卷而逃了。

要点需避坑：切勿仅看仓单！要定期前往仓库，“亲自前去查验货物”，让仓库管理员引领你去点数，还要拍照金融防骗33天 pdf，最好为货物贴上自身公司的专属标签，以此防止被重复抵押。

1. 看货：必须有真实货物，合同、物流单、发票三样对得上；

2. 查人，运用工具进行穿透式查询，以了解公司老板以及关联关系，千万不要轻信所谓的“自己人交易” 。

3. 验货：定期去仓库实地看货，贴标签防重复抵押；

用技术，优先去选择那种拥有区块链仓单系统的平台，数据它是改不了的，数据也是假不了的、？

5. 千万别贪图高利息：声称“利息比银行整整高出2倍呢”的情况，十有八九都是陷阱，唯有踏踏实实地去开展业务，这才是可靠的做法。