最高损失2250万元！DeBox，CNC聚合全球，双合元界...这7个诈骗项目在排队收割！

“保本高息”“零风险翻倍”“熟人推荐稳赚不赔”—— 这些听起来让人心动的投资话术，背后藏着的可能是吞噬财富的惊天骗局！近期，Enjoy Trader、琅润资本、双合元界、煜志金融等 7 大资金盘相继崩盘，或卷款潜逃、或二次收割、或被监管重罚，全国数万人深陷其中，有人血本无归背负巨额债务，甚至有证券从业者损失高达 2250 万。

这些骗局虽打着 “外汇跟单”“元宇宙”“区块链”“香港资本” 等不同旗号，套路却高度相似。今天，我们就来拆解这些骗局的共性陷阱，帮你守住辛苦攒下的血汗钱！

1、“Enjoy Trader” 跟单社区和 Hero 券商：以 “Enjoy Trader” 跟单社区和 Hero 券商为载体，靠熟人推荐突破信任防线，用 “年化 39%-90% 高收益” 画饼，搭配伪造的英美金融牌照、隔离账户证明，邀请 “前官员、教授” 站台，再以晒金条、豪车等炫富手段强化可信度，还设多级管理奖诱导拉下线，本质是无真实外汇交易、靠新资金兑付旧收益的资金盘。

2024 年 4 月平台突然关闭，主犯唐勇等人卷款潜逃境外，全国数万人受骗、涉案金额巨大，有证券从业者损失高达2250万元，不少家庭背负巨额债务，部分受害者遭遇极端悲剧，警方已立案侦查但追赃难度大，而诈骗团伙还在运作新盘试图二次收割。

2、套牌的“琅润资本”：典型的 “包装式传销资金盘” 诈骗。虚构 “新加坡资本 + 香港商会” 的高端背景，用 “L 币、云量化、信托计划” 等金融概念包装投资项目，再通过 “推荐新人奖（实物 现金）、直属认购奖（金条）、晒单奖” 等多级拉人头奖励诱导发展下线，本质是靠新用户投资兑付旧用户收益，无真实盈利业务支撑，一旦资金链断裂，参与者投入的资金将无法追回。

有人最多损失300万。

3、双合元界：11月12日，杭州市余杭区市场监督管理局经调查发现，该平台开发的““元界生活”APP，用户之间形成上下层级关系多达49层，充值才能进行后续积分兑换变现，所有下线消费金额均累计到其上线帮助上线等级的提升，违反《禁止传销条例》，因此做出罚款没收违法所得的行政处罚，罚没款合计7489093.78元。

4、HSEX（）：2025 年 12 月 8 日，HSEX（）煜志金融交易所这一资金盘骗局彻底崩盘跑路，此前该平台曾承诺 12 月 8 日可提现，却在当日发布公告，以 “关联账户涉嫌洗售交易、虚假交易” 为由，援引所谓《证券及期货条例》（第 571 章）相关条文，要求所有关联账户缴存相当于账户总资产 20% 的 “自证保证金”，并将提款手续费调整至 30%，声称后续无违规可恢复至 10%，实则是崩盘后的二次收割套路。该骗局已波及梦舟团队等 6 个团队，平台还计划通过 “平移” 继续欺骗用户。作者此前已多次发布预警，提醒受害者切勿缴纳所谓 “保证金”，应直接保存证据报警维权

5、套牌 “博发 BF”：2025 年 12 月 10 日，BF 博发文化传媒集团资金盘骗局正式崩盘，平台以 “APP 卡顿、数据错乱” 为由拖延提现，而多地此前已发布风险提示，指出该平台冒用香港公司名义，以 “点赞引流高额收益、保本稳赚” 为诱饵，要求缴纳保证金成为会员，靠拉人头计酬返利、设置多层级体系，涉嫌传销与非法集资；目前平台已无法正常提现，不少团队长被抓，虽仍有部分未转移资金，但大概率将采取 “软跑路” 模式，此前已多次预警，并提醒公众警惕冒充自身的诈骗账号，远离各类非法金融项目。

6、DeBox（DB金融协议）：典型的 “资金盘 + 传销” 式诈骗。通过虚构 “链上做市商复利机制” 包装高收益噱头（如本金月收益超 60%、年收益 300 倍），同时设计多级拉人头的动态奖励（直推奖 + 团队级差奖，需发展下线升级），再配合 “锁仓、销毁、节点分红” 等看似合规的区块链概念迷惑用户；实际无真实业务支撑，靠新入金兑付旧收益，一旦后续资金断裂，参与者将血本无归。

7、CNC聚合全球：以 “通缩销毁、RWA 资产对标” 等区块链概念包装，用 “静态 2 倍收益、币价万倍上涨” 的高回报画饼，同时设计多级拉人头奖励（管理奖、级差奖等，层级越多收益越高），靠新用户入金兑付旧收益；实际无真实业务与合规资质，所谓 “上交易所、币股同权” 均为虚假宣传，一旦资金断裂，参与者将血本无归。

骗局的套路万变不离其宗 —— 无非是用 “高收益” 画饼、用 “虚假背书” 壮胆、用 “拉人头” 续命，本质都是靠新资金填补旧窟窿的庞氏游戏。

没有天上掉馅饼的好事，那些远超市场规律的回报承诺，背后必然藏着 “割韭菜” 的阴谋。

在此提醒大家，凡遇到 “先充值再赚钱”“拉人头给返利”“零风险高回报” 的项目，一律直接远离；投资前务必通过官方渠道核查平台资质，切勿轻信熟人推荐、虚假牌照和炫富营销。

如果已经参与相关项目，一旦发现提现受限、平台失联，务必第一时间保存充值记录、聊天截图、合同文件等证据，尽快向公安机关报案，切勿轻信 “二次充值解冻资金”“新盘平移回本” 等话术，避免遭受二次收割！

守护财富的核心，从来都是 “不贪心、不轻信、多核实”，愿大家擦亮双眼，远离各类非法金融骗局！

反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。

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